プロフィール

これまでの経歴

神戸出身。

同じく神戸出身で真珠の仕事一筋の父と、洋裁が好きでパタンナーを目指していたものの結婚を機に夢を諦めて育児に専念してくれた真面目な母。

そんな両親のもと、長女として人一倍厳しく育てられました。

母の影響もあってか、大好きなお洋服に関わる仕事に魅力を感じ、地元のアパレルメーカーに就職。

キャリアブランドの販売員として大手百貨店などで１０年以上販売を経験。

「なにかが欲しい」そう思ってふらっと百貨店に立ち寄る…。
そんなお客様とじっくりとお話をすることで、その方のお悩み、求めていることなどを引き出し、その人にベストなコーディネートをご提案するのが販売員の主なお仕事。そうしていくうちに信頼関係ができ、頼って度々来て下さる方もいらっしゃいました。

人生の「小さな勝負」に参加する機会

女性にとって、どのシーンに何を着ていくかは、時に人生の記憶に残るほど重要なことも…。

特に配属先がキャリアブランドだった為「普段と違ってちょっとした時に着るお洋服」をお求めの方が多く、セレモニーなど大事なシーンのお洋服探しをお手伝いする機会も多くありました。

女性には「小さな勝負」をかける瞬間が人生にたくさんあります。
面接、会社の商談、初めてのデート、お顔合わせ、子供のセレモニーなど。
そんな場面に何度も立ち会い、お洋服を通じて女性たちの背中を押す。その人たちが満足してくださる。そしてまた会いに来てくださる。とっても素敵でやりがいのある、大好きなお仕事でした。

お金の悩みが一番人の輝きを奪う

一方で、そこに偏り過ぎてお財布のひもを緩めっぱなしの結果、深刻なお金の悩みを抱えているケースをたくさん目の当たりにすることも。
（わたし自身も当時カードの支払いに追われ、苦労した経験も…。案外販売員はお金がかかるのです。）

今この瞬間の欲しいものやそこに掛ける予算は、若いうちからちゃんと計画を立てる必要があることを強く感じると共に、お金の悩みが一番人の輝きを奪うと気付かされました。

一足早い春夏秋冬を提供し続けるアパレル業の怒涛の日々の中、２７歳の時、結婚し長男を出産。

育休から復帰後、家族を中心としたフリーな立場でお仕事と子育てを楽しんでいた３１歳のある日、家族の希望で保険代理店をスタートすることに…。
2009年８月、株式会社Ricos Planetsを設立。

突然やって来た「保険」のお仕事

保険に限らず、金融に関する知識も興味もまったくない上に、学生の時は一番ニガテなのは数学だったわたしは、数字や計算が元々不得意。

まったく何もかもがゼロからのスタートでした。

まずは最低限の資格を取り、お洋服と違って形のないものを売るからこそ、責任感から保険とその周辺知識を深めようと人一倍必死で勉強を始めました。

そこから数年経ち、たくさんのクライアントとの出会いの数だけ学ばせて頂き、お陰様で一歩ずつ成長させて頂く日々。

そんなある日あることに気付くように。

形のあるものと無いものの違い

お洋服の販売と保険の販売、どちらも「会社の作ったものを買って頂く」それ自体は同じですが、決定的に違う点は「買って頂いてからが始まり」ということ。

保険は目に見えませんが消耗品ではないので、気付けばずっと持っているもの。

でも、結婚・出産・転職・退職など、時と共に人は必ず変化するので、今の現状に合っているのかをプロが継続的にチェックし、変化に合わせてコーディネートし直すことが、保険を賢く、最大限に活用するカギだと気付くに至りました。

「何に入るか」よりも大事なこと

何に入るかより、プロによる継続的なメンテナンスの方が重要でした。
なぜなら保険は入ることが目的ではなく、ちゃんと受け取ることが目的だから！

医療・年金・相続・税金など、気付けば保険は色んなものと絡み合っていて、クライアントに何か起こる度にそれを痛感させられました。

知れば知るほどそこに携わっている人間としてその責任の重さを感じるようになった時、「お金のプロ」ファイナンシャルプランナー資格の存在を知り、この資格を持つことでもっとお役に立てるんじゃないかと考えるように。

その分野では全くの素人の為またゼロから学び、猛勉強の末FP技能試験に合格。39歳でAFPの資格を手に入れることができました。

2年に一度のAFP資格の更新も無事クリアし、最新の金融知識をもつプランナーとして認定されています。

証券外務員資格（IFA）を取得した経緯

そしてここ数年、世の中のお金の環境ががらりと変わったため、自分のお金の置き場所や育て方について真剣に考える女性がぐっと増えたのを感じています。

実際にいまある資格だけでは十分なアドバイスができなかったり、自分自身の金融知識のブラッシュUPの必要性に気付くようになりました。

次第にご希望者も増えてきたため、46歳で新たな分野である証券外務員資格を取得。

そして、大切な資産運用に踏み込んで関わる立場として、しっかりと最新情報に精通できるようわたしをサポートしてくれる会社に所属させて頂くことになりました。

FPとIFA、両方あるからこそできること

FPはあくまで「プランを一緒に考える」立場。
IFAとして「実際にゴールまで付き添う」までできるように！

これからクライアントと一緒にじっくり育てていく資産がとっても楽しみです♪

どれもこれも、人生100年時代により重要な「お金の安心」という土台の上で、関わるすべての人が少しでも明るく輝いた日々を過ごせるお手伝いをしたい！というわたしの想いから。

そのお手伝いができるポジションに居続け、きちんと見届けること。これがわたしの大切な仕事です。

現在、女性ならではの目線で、保険に限らず個人の身近な相談から法人のリスクマネジメントまで幅広いコンサルティングを提供しています。

元アパレル業の普通のアラフォー主婦がゼロから学んだからこそ、

• あたり前に誰もが直面するお悩みを、同じ温度で共感できること
• 難しいお金のはなしを誰にでもわかりやすい言葉でお伝えすること

この２つをモットーに、役に立つ情報をお届けする活動をしています。

今後の目標

好きなもの

• お花
• ワイン
• ハーブ・アロマ

苦手なこと

• 裁縫
• 暗算
• 虫全般

努力中のこと

• ゴルフ
• 愛犬とのお散歩
• 健康的なカラダづくり

資格

• ２級ファイナンシャルプランニング技能士(国家資格)
• 証券外務員２種(日本証券業協会認定)
• AFP（日本FP協会認定FP)
• トータルライフコンサルタント（生命保険協会認定FP)
• 準1級整理収納アドバイザー（ハウスキーピング協会認定）
• フィトライフコーディネーター（ルボア認定）