リコスプラネッツは、女性の人生をよりよく生きるために欠かせないお金のことを、専門知識でサポートします。

フィット感と安心感にこだわった女性ならではのきめ細かい目線で、女性の人生を支える“お金のこと”について丁寧にご提案・フォローさせていただきます。

ご相談から課題解決までの流れ

※フォローの部分では、実際に取り組んだ上で、必要な修正や ステップアップなど、継続したアドバイスでサポートいたします。

リコスプラネッツでは、お金を増やすことやお金の無駄をなくすことの他にも、不動産のことや相続のことなど幅広くご相談を承っております。

ご相談料金(税込)

ホームページリニューアルキャンペーン
\特別価格/

初回コンサルティング
5,500円
(60分)
※ホームページリニューアルキャンペーンの特別価格です!
通常コンサルティング
11,000円
(90分)
家計のパーソナルトレーニング
25,000円
(3ヶ月〜1年)
家計管理について詳細はこちら▷
家計のパーソナルトレーニング
11,000円
体験版(1日)
※家計のパーソナルトレーニング体験版を受けられた後、継続したサポートをご希望の場合は、差額のみのお支払いで移行可能です。
家計管理について詳細はこちら▷
はじめての資産運用サポート
5,500円
(90分)
ライフプラン作成
33,000円
(3回面談)

保険相談に関するメニューはこちら▷

※初回コンサルティングは初めての方のみとなります。

※ご相談は、対面またはオンライン(zoom)どちらでも可能です。

「お金の無駄を無くす」ご相談について (節約)

家計のパーソナルトレーニング

  • 毎月ギリギリか赤字続きの状態から脱出したい。
  • なかなかお金を貯められない。
  • 貯められないのは給料が低いから仕方ない。

このように家計管理に悩んでいませんか?

ゴールは「継続できる貯蓄体質」になること。

リコスプラネッツのFPは、日々の生活の中で無意識に払ってる「払わなくて済む無駄なお金」を見つけたり、それを貯蓄に回すというハッピールーティンを実現するプロ!

状況・収支のバランスを見て、あなたに一番フィットするするようにお金の流れを整えることで、無理なくお金を『活かせ』『貯まる』人に。

きめ細やかにサポートいたします。

家計管理について詳細はこちら▷

保険の見直し

  • 何も入っていないから心配・・
  • 保険料が高くてキツい。
  • よく分からないままずっと払ってる。
  • ・・・今のままでいいのかな?

保険に年間何十万と払ってる割に、結局どんな保障がいつまであるのか?答えられない人がほとんどです。

高い買い物だからこそゆくゆく「そんなはずじゃなかった!」とならない為に、必要なものを必要なだけ効率よく準備するお手伝いをします。

保険は用語が難しいので「ただ内容をわかりやすく説明して欲しい」といったご要望も喜んでお受けしております。

古い保険は時代遅れと一概に言えず「お宝保険」と呼ばれる昔の有利な保険をお持ちの方も。きちんと内容やその価値を理解した上で、良いモノは手放さない見直しがおススメです。

保険の見直し・ご相談について詳しくはこちら▷

住宅ローン・不動産

不動産は人生で一番大きなお買い物。

いま目の前のお金と、何十年後のお金、長いスパンの広い視野が必要です。
それはマイホームでも、投資用でも同じ。

今から検討されている方へは、

  • 無理なく払えるローン額について
  • 固定?変動?などの金利の選び方
  • 住宅ローン控除や団信などの仕組み

について。

購入済みの方には、

  • 借り替えのノウハウ
  • それによる利息軽減はいくらか?
  • 繰上げ返済の検討

など、銀行やハウスメーカーではないポジションだからこそできる顧客目線でのアドバイスが可能です。

税金や社会保険のこと

結局みんなどこに聞いたらいいか「迷子」になりがちな、税金や社会保険のこと。

  • 年末調整の意味がさっぱり分からず、毎年ストレス。
  • 出産したら医療費控除みんなしてるけど私もしたらいいの?
  • 住宅ローン控除が終わって税額にびっくりしている。
  • サラリーマンから起業したけど、今まで考えた事無かったので何がどう違うのか分からない。
  • 退職したら健康保険とかどうなるの?
  • ふるさと納税ってどんなの?

税制、健康保険、年金、全体像をすっきり理解するにはかなりの知識が必要です。

日常生活で自力でたどり着くのは難しいので、専門知識があり経験豊富なFPがわかりやすくお答えします。

「お金を増やす」ご相談について (積立・投資)

教育資金

子供が産まれるとわが子の成長が楽しみな一方で
「この先どのくらいお金がかかるんだろう…」
と誰もが気になりますよね。

子供が夢を諦めなくていいように…

  • 実際いくらかかるの?
  • 奨学金や教育ローンって?
  • 学資保険以外にどんな選択肢がある?

といった事を1日でも早く知ることが、何より大切です。
わたし自身「もっと子供が小さいうちから知ってたら良かった」
と後悔しています。

実際たくさんの先輩ママたちのやっている「賢くやってるな!」といった事例や、リアルな情報もレクチャーいたします。

老後のお金 

老後のお金のご相談は「2000万問題」以降特に多くなっております。
そして、ここ最近は『老後』という定義自体が大きく変わろうとしています。

老後のお金を心配していない人は20ー60代年齢問わず、まずいらっしゃいません。ですが、すぐ目の前にある困りごとではないため「そのうちに…」と先延ばしになりがち。

今、独身か既婚か、仕事をしてるかしてないかに関わらず「将来の自分のお金を準備すること」は誰の為でもなく自分のためです。

気付いた「今」が一番若く、準備する時間長くがあるので誰もが遅すぎるということはありません!

  • これからコツコツ積み立てる
  • 今ある資産を運用する
  • 長く働ける工夫

などその方に合ったベストな道をご一緒に探っていきます。

資産運用

  • 最近iDeCoやNISAって聞くけどよく分からない。
  • やってるけどイマイチ分かってない。
  • 投資は怖いからとりあえず口座に貯めてる。
  • 興味持って調べたけど、難しくて挫折した。
  • 何も手付けてないけど、何かしていきたい。
  • 贈与でもらったお金や退職金をどうしたらいいか分からない。

など、資産運用に関して足踏みしていませんか?

ひとつづつ検索すると丁寧な説明がいくらでも出てきます。

でもそれのどれが自分に合ってるのか?いくらぐらいが適正なのか?答えは素人にとっては難しいのが現実。

専門知識のあるFPが、資産の状況をヒアリングして目的別で無理のないファーストステップをレクチャーいたします。

リタイアメント前後のご相談について

長年お勤めだった世代の方は特に税金や保険の事に無関心でこられた方も多く、リタイアするにあたって

  • 年金は結局いくら貰えるか分からない
  • 国保に変えたら高額な保険料になってしまった
  • 再雇用で働いていたら年金を減らされてしまった
  • 保険が65歳で切れてしまう事に気づいた

など、今までと違った初めて尽くしのお悩みに直面されます。

リコスプラネッツでは、慌てなくてもいいように50代の方には事前に退職後のお金と国の制度の変更点について、レクチャーしています。退職を迎える直前ではなく、ゆっくり時間をかけて取り組めるので、知らずに損することを防げます。

相続

相続に関しては遺す側、貰う側どちらも人生に何度も遭遇する事がないですし、民法や税法など複雑な為、特に手をつけない人が多い分野。

  • 親が亡くなったらどんな手続きがある?必要な費用は?
  • 円滑に資産を残したい
  • お金はないけど土地だけある場合はどうなる?
  • 夫に前妻の子供がいる場合、今のうちにできる対策は?


など、相続に関しては全く同じケースはゼロといっていいぐらいさまざまです。

きちんと生前にできる事を整えておく事の価値は、節税だけに留まらずかなり大きいです。

ビジネスオーナー

納税が身近で、現実に支払っていらっしゃるからこそ税金への関心が高いのがビジネスオーナーの立場です。

賢い節税に繫がる制度の活用は基本的に自分で見つけるもの。

とは言っても、法人オーナーには特に沢山の選択肢があるのに、知らない方がほとんどです。

社会保険、年金、共済、保険、その方のリスクなどに応じて、プライベート、ビジネスとうまく活用する方法を見極めてアドバイスします。

お客様のお声

「保険の事だけでなくさまざまなジャンルの相談をしています。」

初めは、保険についてご相談に乗っていただきました。

私は過去に病歴があり、 保険の加入できるのかもわからない状況でしたし、 保険に対しても、あまり
知識がなかった私に、 親身に、わかりやすく、 保険についてーから教えてくださいました。

今は、保険の事だけでなく、資産運用や、 税金対策、 親の老後のことなど、さまざまなジャンルの相
談をしております。

わからないことがあって、 連絡をすると、すぐに解決に導いてくださり、とても心強いです。

      30代 女性独身 会社員

「顧客の利益を一番に考えて行動してる」

相談の内容:子供の教育資金、家計改善、資産運用、保険の見直し

良い所はたくさんありますが、どんな時でも顧客の利益を一番に考えて行動してる所が素晴らしいと
思います。

コロナに罹った時でも、 親身に相談に乗って下さり、申請書の下書きまでして下さいました。 保険に
入ったら終わりではなく、 保険に入った後もきちんと責任を持って面倒を見て下さいます。

池田さんのことは、一生涯を共に出来るパートナーだと思っています。

      40代 女性 主婦

「将来の金銭的なお悩みまで解決」

保険や家計の見直しだけでなく、将来の金銭的なお悩みまで解決してくださる池田さんはいわば、「お金のよろずや」といったところでしょうか。

保険の相談はもちろんのこと、ついつい脱線してプライベートなお話をしたくなってしまう気さくな雰囲気をお持ちな所も池田さんの魅力だと思います !

最初の一歩がなかなか踏み出せない方にもぜひ、リコスプラネッツで相談してみていただきたいです!

    

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リコスプラネッツの3つのお約束

お客様に不必要な商品は絶対にオススメしません

企業や金融機関などに所属していないので、中立でフリーな立場でお客様のご相談に向き合います。

それぞれの想いを大切にします

女性ならではのきめ細かい目線で、理想論ではなく「それぞれの想い」を大切した現実的なアドバイスをいたします。

実現まで長期サポート

「フィット感」と「安心感」にこだわり、お客様と一緒になって考え、理想の生活を実現できるまで長期的にサポートいたします。

リコスプラネッツがお手伝いいたします!

リコスプラネッツのビジョン「マネーリテラシーを持つ明るい女性を増やしたい」のもと、あなたに寄り添ったアドバイス・ご提案をさせていただきます。
お困りの時・悩んだ時はお気軽にご相談ください。